新华养老保险股份有限公司2024年度信息披露报告

　　2024年7月◆■★◆◆■，公司收到《国家金融监督管理总局关于李文峰新华养老保险股份有限公司董事长任职资格的批复》（金复〔2024〕474号），国家金融监督管理总局已核准李文峰先生担任本公司董事长的任职资格。李文峰先生自2024年7月12日起担任本公司董事长★★。

　　营业场所：北京市朝阳区建国门外大街甲12号新华保险大厦17层1703、1704、1705单元

　　湖北分公司营业场所：湖北省武汉市武昌区楚汉路17号汉街总部国际F座40层1b室、02室◆★■、03室、4a室，联系电话

　　卢建龙先生自2017年1月起担任本公司监事★◆■■★■。卢先生于1995年获得南开大学金融系货币银行学专业学士学位。1995年7月至2003年4月■◆■■★◆，卢先生历任平安保险总公司证券投资部投资分析师岗★■、平安人寿深圳福田支公司团险室主任◆■★、平安人寿青岛分公司团体业务部经理、平安人寿总公司健康保险部团险室负责人、平安保险集团战略发展中心项目经理（集团B类干部）等职。2003年5月至2006年8月，历任太平人寿总公司团体业务部总经理助理、大连分公司副总经理(主持工作)■◆★■■◆、总公司企划部副总经理。2011年2月至2013年6月，历任和谐健康保险股份有限公司上海分公司副总经理（主持工作）、总公司团体事业部副总经理等职■■■◆◆。2013年6月加入新华保险后，曾任新华卓越健康投资管理有限公司健康机构发展部负责人、新华保险战略推进办公室成员、本公司筹建组成员等职。自2017年3月起历任本公司战略企划部总经理◆★★■◆、另类投资事业部总经理等职，自2024年4月任本公司总监■■★。

　　（14）根据董事长提名聘任或解聘公司的总经理和董事会秘书★■◆★★◆，根据总经理的提名聘任或解聘公司副总经理、财务负责人、总精算师、合规负责人等其他高级管理人员◆■◆，并决定其报酬事项和奖惩事项，监督高级管理层履行职责■★；

　　截至2024年12月31日，公司董事会成员共8人，含董事长1人◆■★，执行董事1人，非执行董事（含独立董事）6人，其中独立董事3人■◆。2024年内共计两名董事离任，其中包括1名独立董事■■。

　　针对操作风险，公司采取以下风险管控措施：一是严格按照操作风险管理制度，通过操作风险损失事件收集、操作风险事件清单识别、风险限额监测等方式对操作风险进行监测、分析■■★◆、评估。二是组织开展了内控评估工作，将内控评估作为操作风险评估的重要手段，持续推进内控机制健全完善，有效控制操作风险。三是结合偿付能力风险管理能力相关要求★■◆◆，不断完善各业务条线的制度及内部操作流程。四是积极推进各项系统建设◆★■■，促进业务流程线上化，防止人为失误操作。

　　2024年，公司关联交易管理工作严格遵守法律法规和监管规定★■，健全关联交易管理相关配套制度，遵循诚实信用◆◆★■◆■、公平公允、穿透识别、结构清晰的原则■■■★■■，严格执行关联方信息档案管理、关联交易识别、审批★■、报告和披露等工作程序★■◆■，通过培训宣导、数据抽查等措施不断提升关联交易管理的规范性，有效维护公司★■◆、全体股东★■◆■◆、消费者和相关利益人的合法利益■★◆★◆★。

　　公司定期监测风险偏好指标，汇总指标执行情况并进行预警、分析。2024年，公司未发生偏离公司风险偏好目标、突破风险容忍度的风险事件。

　　（15）制订公司章程的修改方案；拟定股东大会议事规则、董事会议事规则；审议董事会专业委员会工作规则；

　　未决赔款准备金包括已发生已报案未决赔款准备金、已发生未报案未决赔款准备金和理赔费用准备金。其中，已发生已报案未决赔款准备金采用逐案估计法计提，以最终赔付的合理估计金额为基础，同时考虑边际因素；已发生未报案未决赔款准备金采用过去12月实际理赔金额的一定比例计量，同时考虑边际因素；理赔费用准备金以未来必需发生的理赔费用的合理估计金额为基础计量，采用比例法计提。

　　针对流动性风险■■■★◆★，公司采取以下风险管控措施：一是积极开发新产品★◆★■■，丰富保险产品结构，加大全国销售推动力度和机构督导★★，推动业务健康稳健发展，提升竞争力。二是进一步加强流动性风险主动管理，结合公司制度，细化和落实各部门管理职责◆■★■◆，动态监控和管理投资账户的流动性风险监管指标■★★◆★，定期评估流动性需求★◆★■◆、投资资产流动性水平和市场价值，检验投资资产的变现能力■★■■◆★，进一步加强回购管理，控制总体杠杆水平，定期评估可抵押资产融资能力，保持流动性资产的规模比例。三是定期开展流动性应急演练■★，提升流动性风险管控能力。

　　⑥负责公司对外信息披露和投资者关系管理等事务，协调公共关系，保证公司信息披露及时★■★★■、准确、合法■★■◆、真实和完整；

　　公司按照养老保险公司定位■◆★◆★，坚持主责主业，积极服务国家战略、持续提升各项能力◆◆★、加强业务拓展，牢牢守住风险底线，不断推动以高质量党建引领高质量发展。公司制定年度工作计划■◆◆◆◆，并持续跟踪计划达成情况■◆■，加强对年度任务及服务国家战略目标任务的落实情况考核◆★■，每年组织开展规划实施评估工作。2024年■★★，公司战略风险整体可控■■★◆★。

　　①负责会计核算和编制财务会计报告，建立和维护与财务会计报告有关的内部控制体系，负责财务会计信息的真实性；

　　平台声明：该文观点仅代表作者本人，搜狐号系信息发布平台■◆◆，搜狐仅提供信息存储空间服务■◆★。

　　公司制定了《高级管理人员薪酬管理办法》，对高级管理人员薪酬管理的原则、构成、计算与发放、工作组织等方面进行了规范与明确；制定了《独立董事管理办法》《董事监事薪酬管理暂行办法》★◆■◆■◆，规定执行董事的薪酬体系及标准以高管薪酬体系及标准为准，非执行董事及股权监事不在公司领取薪酬★■★■★◆，职工监事不因担任监事而在公司领取薪酬，公司给予独立董事和外部监事适当津贴，津贴标准分别由董事会和监事会制定方案，由股东大会审议批准。

　　截至2024年12月底，公司保险合同准备金余额为111,676,776元，其中寿险责任准备金111,676,776元。

　　⑥提请董事会聘任或者解聘公司副总经理■★、总经理助理、财务负责人、总精算师、合规负责人等其它高级管理人员,并按监管关于任职资格的规定申请审核批准；

　　公司将同质保险风险的保险合同组合作为一个计量单元，以公司履行原保险合同相关义务所需支出的合理估计金额为基础进行计量。履行保险合同相关义务所需支出指由保险合同产生的预期未来现金流出与预期未来现金流入的差额，即预期未来净现金流出。

　　（15）审议批准公司设立法人机构；审议批准公司单个项目交易金额超过公司最近一期经审计总资产5％（含），或年度累计金额超过公司最近一期经审计总资产15％（含）的重大对外投资◆■★■、资产处置与核销■★、资产抵押★■■◆、资产购置等资金运用事项；审议批准年度累计总额超过公司最近一期经审计净利润的万分之三（含）的重大对外捐赠事项；

　　保险风险管理制度体系建设方面■★■★■◆，公司制定了《保险风险管理制度》《保险产品开发及管理办法（试行）》等保险风险管理制度，规范涉及保险风险相关各环节的工作。

　　对于未来保险利益不受对应资产组合投资收益影响的保险合同■◆，折现率假设根据监管规定采用指定收益率曲线加合理溢价确定。对于未来保险利益随对应资产组合投资收益变化的保险合同■◆★◆，根据对应资产组合预期产生的未来投资收益率确定折现率假设◆◆■★。

　　（3）决定公司的经营计划和投资方案■★；控制、监督公司的财务状况和资金运用情况■★★■◆；

　　（21）审议批准监管规则下的重大关联交易以及按照法律、法规、规范性文件规定的应当由董事会批准的其他关联交易；

　　（19）评估公司偿付能力状况，审定公司年度偿付能力报告。当公司偿付能力不足时★★■◆■■，制定包括但不限于资本补充计划等补充偿付能力方案◆◆★★；

　　计量寿险合同准备金时,在死亡率、疾病发生率、费用率、退保率等假设中，选择至少一种引起负债增加的假设变动作为不利情景假设计量风险边际。非寿险未到期准备金和未决赔款准备金的风险边际采用行业比例计量。

　　公司设总经理（总裁）、副总经理（副总裁）、总经理助理（总裁助理）★◆、董事会秘书、合规负责人■◆■★、总精算师◆★■■◆■、财务负责人■◆★◆、审计责任人。截至2024年12月31日，公司高级管理层成员共7名。2024年内共有两名高级管理人员离任◆■■■★■。

　　（5）对公司薪酬管理制度实施情况及高级管理人员薪酬方案的科学性、合理性进行监督◆■◆；

　　2024年新华养老保险股份有限公司秉持“以客户为中心”的服务理念★■◆，通过构建“制度筑基、风控固本、服务赋能”三位一体的管理体系◆■，全面推进消费者权益保护工作体系化升级。在消费者权益保护机制建设方面建立修订《消费者权益保护工作管理办法》◆■■、《消费者权益保护审查细则》等消保相关制度，强化消费者权益保护全员、全过程管理■◆◆◆；在销售展业行为规范管理方面完善客户风险偏好和风险承受能力测评，确保风险收益适配；在产品规范管理方面立足主责主业■★★■，积极丰富养老金融产品体系满足消费者多样化的养老保险需求；在内部培训建设方面创建《消保期刊》，持续结合工作实际开展消保培训◆◆★■★，提升内部员工的消保专业化水平；在消费者宣传教育机制方面依托常态化宣教机制，积极开展多种形式的合规教育和案例警示教育，提升消费者金融素养★◆■◆★，强化公司服务理念。

　　公司始终严守信用风险底线★■，优选投资交易对手与标的，坚持信用不下沉，加强了投资活动交易对手管理和穿透管理，通过内部评级、授信管理、主体/地区/行业集中度等限额控制等措施，将信用风险可能引起的损失控制在能够接受的范围内。2024年，公司持仓信用资产未发生违约事件，信用风险未偏离风险偏好目标，容忍度、风险限额指标均在正常范围内，信用风险整体可控。

　　公司严格按照《公司法》《保险法》《保险公司风险管理指引（试行）》《保险公司偿付能力监管规则12号：偿付能力风险管理要求与评估》等有关法律法规及监管规定要求，结合公司实际情况，构建了由董事会负最终责任、监事会进行监督★■◆★■，总裁室直接领导，以风险管理部门为依托，相关职能部门密切配合，覆盖所有主要业务单位的全面风险管理组织体系，并明确各层级的风险管理职责。

　　本财务报表按照中华人民共和国财政部颁布的《企业会计准则一基本准则》以及其后颁布及修订的具体会计准则■◆◆、应用指南、解释以及其他相关规定（统称“企业会计准则”）编制。本财务报表以持续经营为基础编制。

　　②制作和保管股东大会、董事会会议档案及其他会议资料文件★◆■★，保管公司股东■■、董事◆★◆■、监事和高级管理人员的名册和相关资料；

　　2024年度★◆，公司董事按照《公司法》★★、《公司章程》《董事会议事规则》等法律法规和公司制度规定，忠实、勤勉地履行董事职责，切实维护公司及股东利益，董事会各项工作有序推进■★★■■。本年度公司董事会共召开13次会议，审议◆★◆■★、听取91项议题★■。

　　审计报告及财务报表附注完整内容参见本公司互联网网站披露的年度信息披露报告，网址如下:

　　苑超军先生自2021年6月起担任本公司执行董事，2020年3月起担任本公司总裁，2024年11月起担任本公司财务负责人，2024年7月至11月担任本公司财务负责人临时负责人，2020年1月至3月担任本公司临时负责人，2011年9月至2023年1月担任新华保险总裁助理◆■★■◆■。苑先生2002年11月加入新华保险◆■■★★，历任潍坊中心支公司总经理■★、山东分公司总经理助理★★■■、副总经理■◆■、总经理◆■◆★、高级总经理，总公司个人业务总监，总裁助理兼个人业务总监■★、北京分公司总经理、华北区域总经理、东北区域总经理等职★◆★。苑先生拥有保险专业中级资格证书，中南财经政法大学经济学博士学位。

　　2024年◆■★■★★，外部监事严格按照《公司法》《银行保险机构公司治理准则》《公司章程》《监事会议事规则》等法律法规和公司制度规定★■★★，按时出席监事会会议★■◆★■，列席董事会会议，忠实、勤勉地履行监督检查等职责■■★◆■，切实有效维护公司及股东利益。

　　对总经理负责，并协助总经理工作，当总经理因故不能履行职权时，由总经理指定的副总经理、总经理助理代行总经理职权■★◆★■。

　　（11）对公司聘用、解聘为公司财务报告进行定期法定审计的会计师事务所作出决议；

　　针对声誉风险■■★■，公司采取以下风险管控措施■★★★■：一是持续加强对主流媒体监测■■■◆◆，持续防范因主动行为造成对外负面影响或导致利益相关方★◆、社会公众、媒体等对公司形成负面评价，从而损害品牌价值，以及影响到市场稳定和社会稳定的风险；二是持续对官方媒体关于养老保险业务报道进行跟踪，及时排查跟踪涉及公司的宣传报道或负面舆情，做好日常监测，每月将舆情监测数据情况发送经营管理层；三是按照制度要求，做好年度重大突发事件应急演练及相关演练中涉及到声誉风险部分的处置演练工作；四是组织开展声誉风险事前评估。总公司各部门、各分支机构在各自业务管理范围内履行声誉风险评估、监测、排查等工作，筑牢声誉风险管理的第一道防线，对可能引发声誉风险的业务活动提前制定应对预案■★★。

　　陈一江先生自2017年3月起担任本公司董事★■，自2024年12月起担任新华资产党委副书记■★、临时负责人（拟任总经理），2023年9月起担任新华资产管理（香港）有限公司董事长■★★■，2017年1月起担任新华资产管理（香港）有限公司董事，现兼任新华卓越健康投资管理有限公司董事■★■◆、汉德生产力跨国促进控股有限公司董事、通联支付网络服务股份有限公司董事、中国金茂控股集团有限公司董事、国泰君安证券股份有限公司董事◆■◆、汇鑫资本国际有限公司董事◆★、新华资本管理有限公司董事。陈先生2017年6月至2024年3月担任新华保险投资部总经理（公司总监级）★◆■■■，2016年12月至2023年9月担任新华资产董事■◆★■★，曾兼任新华世纪电子商务有限公司董事。陈先生自2003年加入新华保险◆★，历任北京分公司财务部经理、总公司财务部总经理助理（主持）、资金部总经理。陈先生于1999年获得厦门大学会计学硕士学位，并于2002年获得伊利诺伊大学EMBA学位。

　　③根据监管要求向审计与关联交易控制委员会报告，与管理层沟通◆★◆■■，报告内部审计工作进展情况；

　　王向楠先生自2024年10月起担任本公司独立董事★★■◆。王先生现任中国社会科学院研究员、教授、保险与经济发展研究中心副主任兼秘书长★■◆★、金融研究所保险与社会保障研究室负责人◆◆，曾供职于河北银行股份有限公司、北京大学经济学院◆◆★★◆、酒钢集团财务有限公司，为哈佛大学访问科学专家、哥伦比亚大学访问学者。王先生于2012年获得西南财经大学经济学博士学位◆■★★，拥有中国注册会计师、金融风险管理师资质，研究领域包括保险★■★★、养老金等◆■■。王先生自2024年3月起担任众惠财产相互保险社独立董事。

　　针对市场风险，公司采取以下风险管控措施★★★◆■★：一是明确市场风险管理体系，规范市场风险管理组织架构管理流程。二是进一步健全市场风险管理机制，优化市场风险偏好◆★、容忍度及限额◆★■★■■，建立市场风险关键风险指标★★■■◆，并执行市场风险常态化风险监测及报告机制。三是投资过程中重点对各权益类资产的VaR值、波动率等指标进行分析，并对未来一定时间内可能出现的损失情况进行评估，保证资产配置遵守合规要求。四是在投资组合风险控制方面，对投资组合的市场价值密切监控■◆，在投资组合价值出现异常变动时制定风险预案，加强资产配置管理，严控市场风险。

　　公司2024年聘请了德勤华永会计师事务所（特殊普通合伙）（以下简称“德勤★■◆★”）担任本公司审计机构，签字注册会计师为马千鲁和魏优。公司2024年年度财务报告已经德勤审计。德勤认为公司财务报表在所有重大方面按照企业会计准则的规定编制，公允反映了新华养老保险股份有限公司2024年12月31日的财务状况以及2024年度的经营成果和现金流量，并出具了标准无保留意见的审计报告。审计报告及财务报表附注完整内容参见本公司互联网网站披露的年度信息披露报告★★■，网址如下:

　　公司在确定保险合同准备金时考虑边际因素并单独计量◆■◆，在保险期间内将边际计入各期损益。边际包括风险边际和剩余边际。风险边际是指为应对预期未来现金流的不确定性而提取的准备金。剩余边际是公司于保险合同初始确认日为了不确认首日利得而计提的准备金，并在整个保险合同期间内进行摊销。如有首日损失，计入当期损益。剩余边际的后续计量与预计未来现金流的合理估计和风险边际相对独立■◆■◆★。有关假设变化不影响剩余边际后续计量。公司在确定保险合同准备金时考虑货币时间价值的影响★◆■★★。货币时间价值影响重大的◆◆■◆，公司对相关未来现金流量进行折现。

　　④协助股东、董事及监事依照法律■■★★◆■、行政法规、规范性文件、公司章程及其他有关规定行使权利、履行职责；

　　截至2024年12月31日，公司监事会成员共3人，其中股权监事、外部监事◆◆◆■★、职工监事各1人■★■■。2024年监事成员无变动。

　　公司根据实际经验和未来的发展变化趋势，并结合行业数据确定合理估计值分别作为如死亡发生率★■、疾病发生率、伤残率等保险事故发生率假设、退保率假设和费用假设。未来费用水平对通货膨胀反应敏感的◆◆◆，本公司在确定费用假设时考虑通货膨胀因素以及本公司费用控制的影响★■。

　　（14）审议持有公司发行在外有表决权股份总数的百分之三以上的股东的提案；

　　杨雪女士自2023年10月起担任本公司董事，自2021年10月起担任新华保险非执行董事◆★■■◆■，目前供职于中央汇金投资有限责任公司，任董事总经理。杨女士于2010年12月加入中国投资有限责任公司（以下简称“中司◆■”），历任中司人力资源部高级副经理、高级经理◆★■，培训发展组组长，党委组织部/人力资源部高级经理，培训发展处/党校办公室处长。此前，杨女士曾任职于法国兴业银行（中国）有限公司■★■■、BP中国投资有限公司（中国区）等■★★■。杨女士于2010年2月取得美国福坦莫大学工商管理专业硕士学位，具有企业人力资源管理人员一级资格。

　　⑤协助董事处理董事会的日常工作◆■◆，向董事提供★★★■、提醒并确保其了解相关监管机构关于公司运作的法规、政策及要求；

　　林先国先生自2020年3月起担任本公司总裁助理★■■■◆★，2020年5月起担任本公司首席投资官。林先生自2009年2月至2019年12月，历任新华资产高级投资经理、研究部总经理；2006年9月至2009年2月，历任华泰柏瑞基金管理有限公司专户理财部投资经理★◆★、负责人；2003年7月至2006年9月，担任中国国际金融有限公司资产管理部股票研究员◆★◆■。林先生拥有中国人民银行研究生部经济学硕士学位，为特许金融分析师（CFA）会员、中国注册会计师（CPA）协会非执业会员■★。

　　侯玉成先生自2021年7月起担任本公司独立董事。侯先生现任清华大学马克思主义学院经济与金融研究中心副主任★★◆◆■，兼任内蒙古财经大学宏观经济与货币管理研究院院长★◆■，硕士学历，曾任吉林省政府金融办首席经济学家■★★◆★，对外经济贸易大学金融科技研究中心研究员★◆◆★，多年从事国家宏观经济调控◆■■、货币政策、汇率政策的管理研究及经济与金融市场风险识别和管控政策的研究。

　　公司结合经营管理现状■■■■★，持续防范因机构行为、从业人员行为或外部事件等◆★■★★，导致利益相关方◆◆■■◆、社会公众、媒体等对公司形成负面评价，从而损害公司品牌价值，不利于正常经营，甚至影响到市场稳定和社会稳定的风险★◆★。2024年，公司未发生重大声誉风险事件，声誉风险未偏离风险偏好目标，容忍度、风险限额◆■★★◆、关键风险指标均在正常范围内。声誉风险整体可控。公司目前的保险风险、信用风险、市场风险■■★◆★、操作风险、战略风险、流动性风险在可控范围内◆★★■，不会对声誉风险造成重大影响。

　　2024年■★★◆■◆，公司监事按照《公司法》《银行保险机构公司治理准则》《公司章程》等法律法规和公司制度规定◆◆■，有序推进各项工作，通过召开监事会会议、列席董事会会议等方式忠实、勤勉地履行监督职责，切实有效维护了公司、股东及金融消费者的权益■◆★◆■◆。本年度公司监事会共召开8次会议★■■★，审议◆★★■、听取32项议题。

　　龙向欣先生自2020年3月起担任本公司董事，自2021年6月起担任新华资产副总经理，自2017年10月起担任新华资产固定收益投资总监。龙先生2019年12月至2021年3月任新华资产总经理助理，2006年6月至2020年1月任新华资产固定收益部总经理，2002年3月至2006年6月任新华保险金融投资部投连分红业务处经理，1996年9月至2002年3月任新华保险团体部业务员、资金运用部证券处研究员等职★★■。龙先生于1996年获中央财经大学经济学学士学位，2002年获中央财经大学经济学硕士学位。

　　①分析、研究经验数据■◆，参与制定保险产品开发策略，拟定保险产品费率■★■★◆，审核保险产品材料★■■★；

　　④向总经理、董事会或者其授权的专业委员会定期提出合规改进建议◆■■■，及时报告公司和高级管理人员的重大违规行为；

　　（22）根据有关监管要求，审定信息披露制度★■■★◆、关联交易管理制度、资金运用管理制度及授权机制等◆★■；

　　③按照监管规定的要求向监管报告股东大会◆◆◆★★■、董事会会议通知及决议，各项报告；

　　截至2024年12月31日,公司共设立北京分公司、深圳分公司、湖北分公司3家分支机构。

　　伊志友先生自2023年2月起担任本公司审计责任人。2020年4月起担任本公司审计部总经理。伊先生自2006年5月至2020年4月，历任新华保险合规管理部合规管理专员、内控合规部处经理■■■★★、风险管理部处经理、法律合规与风险管理部■◆◆★、法律合规部专家兼处经理；1996年7月至2004年7月历任中国文化报社记者、编辑■★■★◆★、总编室副主任；2004年8月至2006年4月■◆，担任中国保险报社主任编辑。伊先生拥有南开大学文学硕士研究生学历学位■★■，对外经济贸易大学法学硕士学位◆★■，拥有经济师、企业高级合规师等资格证书◆◆◆■，通过证券从业资格考试。

　　2024年，公司结合业务发展战略和风险评估情况，在回溯2023年风险偏好体系建设及落地执行情况的基础上对自身风险偏好体系进行适时更新完善和补充,制定并印发了《2024年度风险偏好陈述书》。公司总体风险偏好为■★■★★★：基于公司总体经营战略目标，综合考虑各利益相关方期望，公司风险偏好以保证资本、价值★■■◆★★、盈利■■■★★★、流动性相互平衡，遵循法律法规及监管规定、有效管控操作风险、维护公司声誉及品牌良好形象，实现公司健康可持续发展为总体目标。

　　公司已建立薪酬追索扣回机制■★★★，印发《新华养老保险股份有限公司绩效薪酬追索扣回管理办法》。公司2024年度未发生绩效薪酬追索扣回相关情况◆★■★■。

　　②负责财务管理■◆■，包括预算管理◆★、成本控制■★★◆◆、资金调度、收益分配、经营绩效评估等；

　　公司通过综合运用操作风险偏好体系★◆★、关键风险指标、操作风险损失事件收集、操作风险识别与评估等操作风险管理方法及配套机制，完善操作风险识别、评估、计量、监测、处置工作。2024年，公司未发生重大操作风险损失事件，操作风险未偏离风险偏好目标◆★，容忍度、风险限额指标均在正常范围内■■★，操作风险整体可控。

　　新华人寿保险股份有限公司持有公司99.8%股份，为公司控股股东。除控股股东外，公司无其他实际控制人。

　　⑨在董事会授权的范围内对业务政策进行决策，控制★★、监督公司的财务状况和资金运用情况；

　　（3）当董事★■◆、总经理和其他高级管理人员的行为损害公司的利益时◆★■■，要求其予以纠正◆◆，必要时向股东大会或国家有关主管机关报告◆★◆◆◆；

　　2024年公司共发生101笔一般关联交易，金额合计为3467★■◆.3399万元◆★■，未发生重大关联交易，未新签署或履行统一交易协议。对于一般关联交易，其中资金运用类交易1笔■■■◆★，金额为0.6000万元，服务类交易31笔■◆★★，金额为3341.4572万元★★◆★，保险业务和其他类交易69笔◆■◆◆，金额为125.2827万元■◆，未发生利益转移类交易■■★★。

　　李伟先生自2021年5月起担任本公司独立董事。李先生现任中央财经大学副教授◆◆，中央财经大学教师工作部副部长、人事处副处长★★◆、人才工作办公室副主任，中央财经大学法学院企业合规研究与教育中心执行主任★■◆■，兼任中国法学会案例法学研究会理事◆■■■◆◆、副秘书长。李先生于2008年获得中国人民大学诉讼法学博士学位，研究方向为企业合规■★■■、诉讼法学■■◆★、证据法学。2024年3月起■★■■◆，李先生同时兼任北京市第三建筑工程有限公司外部董事，2023年3月至2024年3月曾兼任北京建工投资发展有限责任公司外部董事。

　　保险合同准备金计量的假设包括投资收益率（折现率）假设◆■■★■、保险风险发生率假设、费用假设、退保率假设以及其他相关假设，并考虑不利情形。

　　监事会除依据《公司法》等法律法规和《公司章程》履行职责外，还应当重点关注以下事项■◆★：

　　张俊岩先生自2023年10月起担任本公司监事，现任中国人民大学副教授◆★■★，兼任中国保险学会法律专业委员会委员■★■★、中国法学会保险法研究会理事等职。张先生主要研究领域包括金融与保险、保险法律与监管、民商法学，讲授课程包括保险学、保险法、保险监管、财产与责任保险、人身保险、金融法等，著有多项保险理论及实务论著。张先生毕业于中国人民大学■★■★■，获研究生学历，法学博士■★★★★，应用经济学博士后。张先生同时兼任中华联合人寿保险股份有限公司独立董事■★■◆、久隆财产保险有限公司独立董事、国寿健康产业投资有限公司独立董事。

　　深圳分公司营业场所：深圳市前海深港合作区南山街道金融街1号弘毅大厦写字楼24C，联系电话

　　本年度公司遵循便捷高效、多元化解原则◆★■★■，升级消费者投诉管理信息系统，畅通投诉受理渠道★★，方便消费者反映消费纠纷事件★★◆◆◆★。加强投诉渠道公开机制■■■★■，通过公司官网、官方微信公众号及时披露投诉渠道★★◆■★■，接受消费者监督。本年度公司累计收到5件保险消费投诉（含2件监管转办件）◆◆■◆，投诉内容主要为退保问题■◆★◆，均第一时间联系客户询问情况，分析客户的需求点◆◆■■，帮助客户解决实际问题，营造和谐保险消费环境。

　　（4）提议召开临时股东大会，在董事会不履行章程规定的召集和主持股东大会会议的职责时召集和主持股东大会；

　　审计报告及财务报表附注完整内容参见本公司互联网网站披露的年度信息披露报告，网址如下:

　　截至2024年12月31日◆★★，公司自有资金对关联方投资余额为0万元■■◆◆★，符合监管规定的比例要求◆◆■■◆★。

　　公司严格遵循监管及公司制度■■★■，防范和管理保险风险◆◆★■。一是积极发展长期养老保险产品，满足分支机构及市场需求，产品开发设计符合监管规定和公司制度要求，定价方法符合一般精算原理和有关精算规定。二是不断健全保险风险管理体系◆◆★★◆■，严格根据各项制度开展保险风险管理相关工作。三是优化核保理赔管理，持续提升保险风险防范能力。2024年，公司未发生因保险产品导致的重大风险事件，保险风险整体可控。

　　2024年★◆■■，公司独立董事均严格按照《公司法》《银行保险机构公司治理准则》《保险机构独立董事管理办法》及《公司章程》等相关规定，按时出席董事会、董事会专委员会会议，列席股东大会会议，积极履行独立董事职责◆◆，认真审议各项议案，并就有关议案客观■★◆◆★■、公正和独立地发表了意见■★◆★，切实维护了公司★■◆◆★■、股东和金融消费者的利益◆◆。

　　（20）制定公司内部控制政策■◆★，建立与业务性质和资产规模相适应的内控体系，并定期对公司内控的完整性和有效性进行检查评估；制定公司风险容忍度、风险管理政策，承担全面风险管理的最终责任；建立识别、评估和监控风险的机制，并定期对公司业务◆★★、财务、内控和治理结构等方面的风险进行检查评估；建立合规管理机制，并定期对公司遵守法律、行政法规、监管规定和内部管理制度的情况进行检查评估■★◆■；审定内控、风险和合规评估报告；

　　（16）向股东大会提请聘请或解聘为公司财务报告进行定期法定审计的会计师事务所，定期或不定期听取外部审计师的报告；

　　截至2024年12月31日，公司在售2款保险产品，为新华养老盈佳人生（智享版）专属商业养老保险、新华养老福满金生E款养老年金保险。保险产品条款等信息详见公司官方网站-公开信息披露-基本披露-保险产品基本信息，网址如下：。

　　2024年◆◆■■★■，按照权责发生制统计口径，公司9名高级管理人员（含在任7人、离任2人）任职期间在公司领取的薪酬税前合计为381■★.14万元（前述薪酬包含基本薪酬◆★、绩效薪酬及其他货币化的福利性收入★★★◆；因截至披露日2024年度绩效薪酬尚未清算完成，故前述薪酬不含2024年度未结算的绩效薪酬）；公司4名独立董事（含在任3人■■■■、离任1人）、1名外部监事在公司领取的津贴税前合计为48.00万元。

　　截至2024年底，公司各项流动性风险指标值均未超风险限额。基本情景下、压力情景下公司整体流动性覆盖率均大于100%，压力情景下不考虑资产变现情况的流动性覆盖率均大于50%★◆，满足监管要求。2024年，公司未发生流动性风险事件★★■★★，流动性风险较小。公司目前的保险风险、信用风险◆★★、市场风险■◆、操作风险、战略风险■■、声誉风险在可控范围内★◆◆，不会对流动性造成重大影响。

　　（28）负责公司信息披露，并对会计和财务报告的真实性、准确性、完整性和及时性承担最终责任■★■◆◆；

　　陈德礼先生自2017年4月起担任本公司监事■■★，自2010年5月起任新华资产副总经理，2011年3月起兼任新华资产财务负责人，2019年12月起兼任新华资产董事会秘书，2024年6月至2024年12月担任新华资产临时负责人★■。陈先生新华保险派驻新华资产负责人助手，新华保险财务管理部副总经理◆◆◆、计划财务部处长◆◆■★，新华保险北京分公司计划财务部副经理■◆★、计划财务部副处长，南京市物价局办公室科员等职。陈先生于1986◆★■★★、1994■★◆◆、1997年先后获中国人民大学经济学学士、硕士和博士学位。

　　2024年◆◆■◆★◆，公司围绕发展实际，持续建立健全风险管理机制■★◆★，有效提升各项风险防控能力，各层级风险管理组织有效履职★■■，牢守住了不发生重大金融风险的底线年底，公司配置受市场风险影响较大的保险资金资产包括债券◆◆、股票、权益类基金等，建立了以久期★★■■■◆、凸性为重点监测指标的债券类资产指标监测体系，以VaR◆★、Beta、波动率为重点监测指标的权益类资产指标监测体系，采取限额管理等措施★◆★★◆，将市场风险可能引起的损失控制在可承受的范围之内。2024年，公司市场风险整体可控。

　　（17）制定公司保险资金运用及资产管理规则和指引、资产战略配置计划，在股东大会授权的范围内决定资金托管人的选择及订立★★■■★、变更和终止投资管理协议；

　　2024年公司各风险管理组织严格对照全面风险管理职责分工★★■◆◆，有效履职★◆★◆■◆，较好的管理控制了公司各类风险。

　　公司住所：深圳市前海深港合作区南山街道梦海大道4008号前海深港创新中心C组团1F-01-10室

　　⑦聘任或者解聘除应由董事会聘任或者解聘以外的管理人员■■■◆，并按监管对于任职资格的规定申请审核批准★■◆◆；

　　④及时向审计与关联交易控制委员会或管理层报告内部审计发现的重大问题和重大风险隐患；

　　2024年，公司坚持以习新时代中国特色社会主义思想为指导，全面贯彻落实党的二十大及二十届三中全会精神■★◆■■，中央金融工作会议★◆、中央经济工作会议精神，坚持专业养老保险经营机构定位◆★■◆◆■，立足主责主业★★■◆，围绕服务国家战略主线，坚持稳中求进。公司严格按照《公司法》《保险法》等有关法律法规、监管规定及《公司章程》规定开展公司治理各项工作★■■◆◆◆，股东大会、董事会★◆■◆★、监事会和高级管理层相互制衡与配合的公司治理机制有效运作。公司持续推动党的领导与公司治理深度融合◆■◆◆，切实把国有企业的政治优势转化为治理优势，公司治理水平进一步提升，2024年取得了近年来最好的经营业绩◆★◆■。

　　（8）拟订公司重大收购、收购本公司股份或者合并、分立、解散、清算和变更公司形式的方案；

　　经营范围：团体养老保险及年金业务；个人养老保险及年金业务；短期健康保险业务；意外伤害保险业务；团体人寿保险业务■★◆★◆★；团体长期健康保险业务★■★■■；上述业务的再保险业务；保险资金运用业务；受托管理委托人委托的以养老保障为目的的人民币、外币资金业务★◆■；开展与资产管理业务相关的咨询业务；经保险监督管理机构批准的其他业务。

　　截至2024年12月31日，公司总部下设：年金业务管理中心■★、投资管理中心★★■◆★★、运营管理中心、个养业务事业部、产品精算部■◆◆★◆、信用评估部◆★■◆、战略企划部、风险管理与合规部、纪委办公室、财务部、审计部、信息技术部、人力资源部/党委组织部、办公室/党委办公室/董事会办公室。

　　针对信用风险★★■，公司采取以下风险管控措施：一是进一步健全信用风险管理机制，优化信用风险偏好、容忍度及限额，建立信用风险关键风险指标◆■，并执行信用风险常态化风险监测及报告机制。二是持续完善评级基础制度方法及系统功能★◆■。持续更新模型数据，对信用评级系统进行升级和完善，进一步提升信用评级工作效率。三是持续加强日常信用风险监控★◆◆◆。在投前严格准入的基础上★★◆■，对于已持仓项目，持续做好事后常态化风险监控，进一步提升信用风险预警能力。四是秉持审慎态度对房地产项目、城投行业投资开展信用评级及风控工作，持续加大重点领域风险防控力度。

　　公司不断建立健全风险偏好的传导机制◆■★，将风险偏好逐级传导至各风险责任单位，融入公司经营决策。公司每季度开展风险限额监测■◆★、分析与报告工作，监督对超限额指标的纠偏与整改执行。同时对发展规划、资产配置策略★■■■◆、业务规划和全面预算等重大经营事项均进行独立风险评估★★★，并出具独立风险评估报告◆★◆◆■，提高重大经营决策的科学性和有效性。

　　吴健先生自2017年5月起担任本公司合规负责人■■，自2021年3月起担任本公司董事会秘书■■◆■，自2021年10月担任本公司首席风险官◆■◆★◆★。吴先生2004年6月至2017年3月于新华保险工作，历任稽核部律师岗◆◆★★◆★、风险管控中心法律部合同管理处副经理（主持工作）★■★、法律合规与风险管理部案件管理处经理、法律合规与风险管理部总经理助理等职。吴先生拥有中国人民大学法学硕士学位■■◆■◆■，通过基金、证券从业资格考试，拥有国家法律职业资格证书、企业法律顾问证书。

　　（2）对董事、总经理和其他高级管理人员执行公司职务的行为进行监督，对违反法律★◆■、行政法规★■★■、章程或者股东大会决议的董事、总经理及其他高级管理人员提出罢免的提议◆◆■★；

　　产品开发方面，产品开发管理严格遵守监管法规、公司制度和工作流程◆■◆■★，产品设计、保险费率厘定合理，利益演示方法符合一般精算原理和有关监管规定。核保核赔方面，持续对核保核赔流程、制度等方面进行梳理，细化权限管理规则■■★■◆■、细分渠道承保核保流程■◆■★、优化理赔管理细则，完善核保理赔等业务环节的风险控制标准、尺度、工作流程，将保险风险管理嵌入业务流程中★◆◆。准备金评估方面■■■★，不断健全准备金评估体系，优化准备金评估流程◆◆■，提升准备金评估结果的科学性★■◆■■，严格按照监管要求和公司制度开展准备金评估工作。四是费用管理方面，按照监管政策指导，严格执行经备案的保险条款和保险费率，落实“报行合一”要求★■★■■，促进业务平稳健康发展。

　　截至2024年12月31日★★◆★◆，公司已备案养老保障管理产品2只，分别是◆★■◆◆：新华员工福利集合型团体养老保障管理产品、新华薪酬延付型团体养老保障管理产品。

　　（9）在股东大会授权批准的对外投资■★、资产处置◆★◆■、资产抵押资金运用范围内，决定公司的对外投资、资产处置、资产购置、数据治理、对外捐赠等资金运用等事项■■。审议批准公司单个项目交易金额低于公司最近一期经审计总资产5％，且年度累计金额低于公司最近一期经审计总资产15％的对外投资、资产处置与核销、资产抵押、资产购置等事项；审议批准年度累计总额低于公司最近一期经审计净利润的万分之三的对外捐赠事项；

　　针对战略风险，公司采取以下管控措施：一是持续开展战略风险指标的日常监测，密切关注相关业务领域的战略风险，关注限额指标的变动幅度★◆■■◆■。二是梳理经营计划达成情况，针对较计划差距较大的指标进行督导提示。三是强化服务国家战略指标达成情况督导，梳理服务国家战略工作计划，提高服务国家战略工作的针对性。四是加强分公司管理★■，深化总分协同。组织召开业务调度会，总结分析分公司业务计划达成情况和优秀案例分析，充分调动分公司积极性。

　　李文峰先生自2024年7月起担任本公司董事长，自2024年3月起担任本公司党委书记■■◆■，自2024年2月起担任新华保险总裁助理。李先生于2023年8月至2024年5月兼任中央汇金投资有限责任公司（以下简称“汇金公司◆★”）派出中国再保险（集团）股份有限公司董事■★★■◆。自2019年2月至2023年12月，李先生任汇金公司证券机构管理部/保险机构管理部高级副经理■■★◆、直管企业领导小组办公室/股权管理二部机构三处处长★■★■■■、高级经理等职务，期间挂职中关村科技园区朝阳园管委会（朝阳区科技和信息化局）副主任■★。2009年9月至2019年2月，李先生曾任中国投资有限责任公司（以下简称◆■“中司”）监事会办公室/内审部经理、办公室/董事会办公室/党委办公室高级副经理。李先生曾就职于审计署济南特派办、审计署信息邮政审计局。李先生具有东北财经大学经济学硕士学位和审计师资格■■★◆◆■。

　　（29）建立公司与股东特别是主要股东之间利益冲突的识别、审查和管理机制★◆■；

　　公司股东为新华人寿保险股份有限公司（以下简称“新华保险”）和新华资产管理股份有限公司（以下简称“新华资产◆■★■■◆”）★◆◆，持股比例分别为99.8%■◆、0.2%。

　　曾辉先生自2024年11月起担任本公司副总裁、总精算师，2024年7月至2024年11月担任本公司总精算师临时负责人。曾先生2004年6月加入新华保险，历任精算部产品开发处产品管理专员、负债评估处长险负债评估专员◆◆★★、负债评估处经理、总经理助理◆★◆★、副总经理（主持工作）、总经理。曾先生拥有北京大学理学硕士研究生学历学位★◆■，北美精算师资格证书。

　　黄耀冬先生自2024年12月起担任本公司总裁助理★◆。黄先生自1996年1月至2000年9月任职杭州伍友工贸有限公司；2003年6月至2017年6月历任财政部社会保障司主任科员、副处长、调研员；2017年6月至2024年7月历任新华保险子公司管理中心总经理、不动产与子公司管理部副总经理◆◆■◆■◆。黄先生拥有中国社会科学院经济学博士研究生学历学位★■。

　　梁东震先生自2017年3月起担任本公司总裁助理。梁先生1996年4月加入新华保险，历任营业总部团体业务部三分部经理■◆、团体业务部副经理■★◆■■、团体业务一部经理、营业总部总经理助理、总公司团体业务部总经理助理（主持工作）、石家庄分公司副总经理★◆■、总经理、总公司法人业务部副总经理（主持工作）等职；自1995年2月至1996年4月★◆，任平安保险公司北京分公司团体客户经理。梁先生拥有高级经济师职称，中央财经大学保险专业在职研究生结业证书。

　　保险合同准备金分为寿险原保险合同准备金和非寿险原保险合同准备金，分别由未到期责任准备金和未决赔款准备金组成。未到期责任准备金是指本公司为尚未终止的保险责任提取的准备金。未决赔款准备金是指本公司为保险事故已发生尚未结案的赔案提取的准备金★◆★■★。

　　公司2024年责任准备金评估结果比2023年增长较多，主要是因为，公司2023年主力销售专属养老保险业务，涉及的责任准备金规模较小◆★；2024年新业务中长期养老年金保险产品均确认为保险合同，增加责任准备金余额。

　　截至2024年12月31日■★■，公司已备案10只年金养老金产品且全部运作■★◆■◆◆，类型包括■■：普通股票型、混合型、固定收益-普通型■■、货币型◆◆、固定收益-债权投资计划型■■、固定收益-信托产品型、固定收益-存款型。

　　（1）监督董事会确立稳健的经营理念、价值准则和制定符合公司情况的发展战略；